Kursy KYC / AML
Firmy specjalizujące się w prowadzeniu czynności związanych z prowadzeniem transakcji za pomocą funduszy, mienia, zobowiązane są do posiadania wszelkich niuansów zwalczania prania pieniędzy, a także finansowania terroryzmu.
Od marca 2020 r. na poziomie legislacyjnym wprowadzono zmiany do ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu działalności terrorystycznej.
Zgodnie z poprawkami zatwierdzonymi przez władze państwowe, każda firma zarejestrowana w Estonii musi mieć w swoim kraju Dyrektor lub Specjalista (oficer) KYC (Poznaj swojego klienta - poznaj swojego klienta) /AML (Zapobieganie praniu pieniędzy).
Nowy kierunek składa się z wielu ważnych aspektów, których nie da się opanować samemu. Przejście kursów zawodowych można zorganizować w zaufanej firmie szkoleniowej.
Opanuj wszystkie funkcje i specyficzne aspekty wymagań KYC / AML dzięki "E-COMMERCE BROKER"
E-COMMERCE BROKER to odpowiedzialny partner świadczący szeroki zakres usług związanych z rejestracją organizacji w różnych jurysdykcjach, otwieraniem rachunków bankowych, pozyskiwaniem i dostarczaniem wydajnych, bezpiecznych rozwiązań płatniczych.
Firma zatrudnia ekspertów z dużym doświadczeniem praktycznym. Proponujemy przejść przez pełne, kurs treningowy w związku KYC / AML, który jest rozwijany w oparciu o istniejące otoczenie na międzynarodowych rynkach finansowych.
Kurs KYC/AML przewiduje rozważenie części teoretycznej i praktycznej, szczegółowe studium rzeczywistych przypadków. Okres szkolenia wynosi 1 miesiąc, koszt kursu to 5 euro.
Kursy KYC/AML przeznaczone są dla:
- właściciele i menedżerowie firm;
- audytorzy, finansiści, księgowi;
- pracownicy banków i innych instytucji finansowych;
- uczestnicy giełd kryptowalut;
- osoby pragnące opanować nowy, obiecujący zawód.
Cechy kursów KYC/AML
W trakcie kursu będą brane pod uwagę różne ważne kwestie związane z kierunkiem KYC/AML:
- Skuteczne nielegalne działania w związku z praniem pieniędzy, finansowaniem terroryzmu.
- Przystępne wyjaśnienie pojęć / terminów KYC / AML, aby stać się kompetentnym specjalistą w tej dziedzinie i pomyślne zastosowanie zdobytej wiedzy w praktyce.
- Podstawy rejestracji, przechowywania, ochrony i usuwania niektórych informacji.
- Kompetentna ocena ryzyka środków należytej staranności.
- Prawidłowe sposoby identyfikacji osób / podmiotów prawnych.
- Poinstruowanie w zakresie przygotowania dokumentacji sprawozdawczej.
- Ustalenie schematu prania pieniędzy, rozwiązanie partnerstwa biznesowego.
- Rodzaje walut wirtualnych, sposoby ich wykorzystania/wymiany.
Oferowane kursy są oparte na praktycznych narzędziach i zasobach KYC / AML. Zaprezentowane zostaną również informacje o estońskiej jednostce analityki finansowej: funkcje, międzynarodowa wymiana danych.
Rozważane schematy ekonomiczne, modele legalizacji nielegalnych zysków oraz podstawy przedstawione na szkoleniach pomogą z najwyższą ostrożnością zidentyfikować nieuczciwe schematy, pozbawionych skrupułów partnerów, co z kolei przyczynia się do uzyskania dobrych dochodów i prosperity firmy.
Korzyści z uczestnictwa w kursach KYC/AML:
- możliwość przejścia przez wszystkie etapy w Rahapesu i mebüroo, w celu uzyskania/potwierdzenia licencji kryptowalutowej;
- umiejętne identyfikowanie podejrzanych działań potencjalnych/stałych partnerów;
- opracowanie zasad i przepisów dotyczących zarządzania ryzykiem prania pieniędzy.
Aby szybko zarejestrować się na profesjonalne kursy KYC/AML, skorzystaj z kontaktów podanych na stronie. Ograniczona liczba miejsc.
Informujemy, że na kursy KYC/AML można zapisać się po otrzymaniu certyfikatu ważnego na terenie Unii Europejskiej i poza nią.
Start nowej grupy 05.09.2022.
Całkowita objętość kursu to 100 godzin akademickich.
* 65 godzin zajęć teoretycznych i praktycznych * 35 godzin samodzielnej nauki
Szkolenie prowadzone jest w języku rosyjskim. W najbliższej przyszłości planowane jest nauczanie w języku angielskim.
Szkolenia prowadzone są wspólnie z ośrodkiem szkoleniowym TempoKoolitus - osobiście w Estonii (Tallinn) oraz zdalnie (Skype lub Zoom).
Zajęcia odbywać się będą w poniedziałki i czwartki w godzinach 10.00-13.00 (grupa poranna) oraz 18.00-21.00 (grupa wieczorna).
Koszt kursu to 2200 EUR. Szkolenie trwa ponad 2 miesiące.
Na zakończenie kursu wydawany jest certyfikat w języku estońskim (dla mieszkańców Estonii) i angielskim, ważny na terenie całej UE.
W przypadku pytań dotyczących zapisywania się na kursy zostaw prośbę, a skontaktujemy się z Tobą w ciągu jednego dnia.
Moduły edukacyjne
• Funkcje specjalisty KYC/AML
• Etyka korporacyjna i polityka AML w firmie
• (Ustawa AML/CFT) Ustawa określająca działania mające na celu przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT)
• (MSOL) Licencje operacyjne dla instytucji płatniczych i instytucji pieniądza elektronicznego
• Modelowanie wewnętrznych systemów bezpieczeństwa w celu identyfikacji podejrzanych transakcji firmy
• Obowiązki członków zarządu spółki za organizację procedur AML
• Międzynarodowe standardy i zalecenia FATF nadotycząca stosowanie środków AML/CFT
• Podstawy prawne i dokumenty normatywne Estonii
• Metodologia oceny skuteczności systemów AML/CFT
• Współpraca międzynarodowa i kwestie operacyjne
• Główne aspekty kontroli obiegu pieniędzy zgodnie z ustawą AML/CFT (RahaPTS)
• Środki zapobiegawcze i formy nadzoru
• Sankcje międzynarodowe i reżimy sankcji
• Sposoby zwalczania prania pieniędzy i innego mienia uzyskanego za pomocą środków przestępczych
• Metody zwalczania finansowania terroryzmu i proliferacji broni masowego rażenia
• Uprawnienia organów ścigania i organów dochodzeniowych
• Ryzyka i środowisko kontroli
• Dochodzenia finansowe w systemie monitoringu finansowego
• Konsekwencje prania pieniędzy i finansowania terroryzmu dla krajowych systemów gospodarczych i finansowych
• Ogólne wymagania i cechy psychologii komunikacji przy uzyskiwaniu informacji identyfikujących klienta/partnera
• Uszczegółowienie problemów identyfikacyjnych, zgodnie z zaleceniami FATF
• Praca identyfikacyjna z rachunkiem powierniczym, rachunkiem dla określonej osoby i rachunkiem powierniczym
• Aspekty kontroli tożsamości korporacyjnej, kont anonimowych, transakcji korespondencyjnych i transakcji nietypowych
• Identyfikacja rachunków otwieranych przez profesjonalnych pośredników i klientów zdalnych
• Identyfikacja osób związanych z polisą
• Zarządzanie ryzykiem i wdrażanie standardów KYC na skalę ponadnarodową
• Podstawowe przepisy ustawy o ochronie danych osobowych w Estonii
• Zasady przetwarzania danych osobowych
• Cel i podstawa prawna przetwarzania danych osobowych
• Zapewnienie ochrony i przechowywania danych osobowych
• Przekazywanie danych osobowych osobom trzecim
• Przechowywanie danych osobowych
• Przedstawianie i rozpatrywanie reklamacji
• Ocena podejrzanych wskaźników dla urzędnika KYC/AML i Compliance Officera • System do pracy ze wskaźnikami transakcji na rynku nieruchomości
• Struktura pracy ze wskaźnikami obiegu pieniężnego
• Wskaźniki do monitorowania transakcji handlowych i profesjonalnych usługodawców
• Wskaźniki kontroli zobowiązań finansowych i inwestycji
• Struktura pracy ze wskaźnikami obiegu pieniężnego
• Ocena ryzyka podczas pracy z gwarancjami bankowymi i akredytywami dokumentowymi (BG (BCL), L/C, DLC(UCP600)
• Struktura oceny ryzyka podczas pracy z formatami Umowy inwestycyjnej i Umowy partnerskiej
• Funkcje płatności w systemie Swift, SWIFT RMA, usługa Swift GPI, rodzaje komunikatów finansowych
• Aspekty oszukańczych schematów wykorzystujących wiadomości MT103/202, MT799/760
• Typowe schematy oszustw w klonach systemu Global Pay
• Ocena ryzyka podczas pracy z klientami depozytariusza (na przykładzie współpracy z Euroclear)
• Czerwone wskaźniki transakcji problemowych (wersje lustrzane Danske Bank)
• Specyfika pracy z klientami rosyjskich banków (aspekty pracy KTT)
• Robocze aspekty SEPA Basic Scheme i SEPA Direct Debit (mandat SDD) Business to Business (B2B) (Praktyczne modelowanie ze wskaźnikami ryzyka)
• Wskaźniki modelowego zarządzania aktywami i pasywami obrotowymi
• Wskaźniki zgodności wielkości obrotu z kapitałem obrotowym
• Analiza przepływów pieniężnych (analiza należności i zobowiązań)
• Wskaźniki zgodności ze wskaźnikami finansowymi bieżącej działalności (analiza wskaźników finansowych)
• Wskaźniki zgodności transakcji zobowiązań finansowych i inwestycji z zadeklarowanego planowania finansowego
• Wskaźnik rzeczywistej kalkulacji zapotrzebowania firmy na inwestycje w bieżącą działalność gospodarczą
• Rodzaje kryptowalut i ich cechy
• Struktura pracy z inteligentnymi kontraktami w oparciu o blockchain
• Koncepcja sieci peer-to-peer (P2P)
• Zdecentralizowane kryptosystemy (modulacja DEX IB)
• Cechy formowania tokenów nominalnych i zabezpieczonych
• Struktura obiegu wartości nominalnej tokenów niezamiennych
• Aspekty transakcji finansowych z gorącymi i zimnymi portfelami kryptograficznymi
• Modelowanie działania wskaźników czerwonych stref w analizie pracy z zasobem kryptograficznym
• Przestępstwa w systemie obiegu kryptowalut i środki zaradcze
• Aspekty legislacyjnej regulacji obrotu kryptowalutami w UE i USA
• Rodzaje oszustw związanych z dokumentami cyfrowymi i ich cechami
• Pojęcie metameryzmu
• Metoda analizy spektralnej dokumentów
• Wskaźniki graficzne do identyfikacji oznak fałszowania dokumentów
• Metody eksperckiej oceny autentyczności podpisu i pisma ręcznego podczas pracy z edytorem graficznym
• Ocena autentyczności dokumentów cyfrowych w praktyce (symulacja sytuacji)
• (Ćwiczenia praktyczne i samodzielna praca)
• Psychologiczne podstawy profilowania w celu zidentyfikowania podejrzanych aspektów zachowania
• Obszary zastosowania psychodiagnostyki operacyjnej w pracy specjalisty KYC/AML
• Metody wykorzystania technik profilowania psychologicznego w identyfikacji podejrzanych klientów i partnerów
• Ustalenie psychotypu potencjalnego oszusta
• Szczegółowe aspekty psychologicznego wpływu na człowieka przy wykorzystaniu nowoczesnych schematów oszustw internetowych
• Metody ograniczania ryzyka podatności specjalistów KYC/AML na identyfikację podejrzanych transakcji z zakresu prania pieniędzy i finansowania terroryzmu (rekomendacje (FATF)
Nauczyciel kursu
2016-2021 Emisje indywidualne projekty z zakresu technologii PCS i ekonomiki konstrukcji.
Opracowanie modelu finansowego, przygotowanie dokumentacji projektowej, sprzedaż z wykorzystaniem instrumentów finansowych BG (pożyczka obligacyjna), SBLC (umowa pożyczki podporządkowanej), linia kredytowa LC, MTN (nota kredytowa średnioterminowa).
Audyt partnerów zgodnie z zasadami przeciwdziałania praniu pieniędzy zgodnie z certyfikatem ICA wg ISO 19600:2014. Współpraca z rejestratorami handlowymi w Niemczech, Szwajcarii, Austrii, Czechach i innych krajach. Współpracuj z rejestratorami spółek offshore.
Wdrożenie certyfikacji Dekra. Kontrola przetargów i projektów budowlanych zgodnie z warunkami Platts. Inspekcja i wydawanie prospektów i projektów w formatach Dex II Dex PP. Kontrola i analiza finansowa sprawozdania rocznego i działalności gospodarczej firmy.
2009-2015 Szkoła Ekonomii w Tallinie. Katedra Analizy Finansowej, naukowiec-nauczyciel. Przebieg wykładów: analiza trendów finansowych, analiza finansowa, audyt raportu rocznego, działalność walutowa, merchandising, marketing korporacyjny.
2007 badania w dziedzinie elektryki, konsultant projektu
2006 Refkliima Group Zarządzanie ryzykiem finansowym, analityk finansowy. Rachunkowość zarządcza opracowanie efektywnego modelu dla firmy, prognozy finansowe.
2000 udziałowców spółki "Term Holding" praca z inwestorami, indywidualne projekty
1997 Basis-Group Company (Rosja) zarządzanie ryzykiem finansowym, analityk finansowy
1995 Estońskie Biuro Finansowe, zastępca szefa Departamentu Upadłości Bankowej
1990-1994 Estoński Bank Społeczny, od stanowiska Starszego Ekonomisty w Departamencie Międzynarodowym do Szefa Departamentu Ryzyka Finansowego
Wykształcenie i kwalifikacje:
1990 Szkoła Matematyki w Tallinie
1992 Kursy Rachunkowości (Certyfikat Specjalizacji)
1994 Politechnika w Tallinie, kierunek księgowość
1996 Uniwersytet Techniczny w Tallinie Magister bankowości
1999 Uniwersytet Technologiczny w Tallinie, doktorat
2000 indywidualne badania doktoranckie dotyczące wpływu nowoczesnych technologii przemysłowych na społeczeństwo, kierunek „produkcja przemysłowa”.
