Ettevõtte direktori koolitus KYC/AML nõuetest

Iga ettevõtte jaoks, mis tegutseb mis tahes jurisdiktsioonis, rahaline tagatis on oluline aspekt. Kaupade/teenuste müüki reguleerib sõlmitud koostööleping ning finantstehnoloogiate kontekstis on turvameetmed kaasatud kasutatavate tehinguvahendite hulka.

2020. aasta märtsis avaldati rahapesu ja terrorismitegevuse rahastamise tõkestamise seaduse muudatused. Vastavalt jõustunud muudatustele on üks oluline nõue kõigile Eesti ettevõtetele lavastajad KYC/AML mida saab teostada ainult Eesti elanik.

Sellel ametikohal töötav spetsialist peab valdama kõiki olemasolevaid nõudeid, mis on kehtestatud krüptorahalitsentsi omavatele Eesti ettevõtetele.

Samuti peab KYC/AML direktor teadma Eesti kehtiva seadusandluse põhinorme ning nendega töötegevuse läbiviimisel edukalt tegutsema. Spetsiifilised teadmised KYC/AML-i nišist võimaldavad tuvastada krüptorahaprojektide kliente.

Krüptovaluutaturgudel valitsenud KYC/AML kontseptsiooni tunnused, mis on seotud täieliku anonüümsuse ja detsentraliseeritusega:

KYC (Know Your Customer) – tunne oma klienti.
AML (Anti-Money Laundering) – tõhusad meetmed rahapesu vastu.

Kaasaegsed KYC/AML-i kontseptsioonid on omavahel seotud maksimaalse rahandusega. ärivastutus ja usaldusväärne kaitse pettuseriskide eest. Tänapäeval kasutatakse neid mõisteid erinevate riikide organisatsioonide vahel sõlmitud lepingutes, kus seadusandlikul tasandil kehtivad piirangud.

Samuti tuleb KYC/AML lisada sellistesse riikidesse kuuluvate partnerite lepingutesse, kus tegutsevate ettevõtete üle on range valitsuse kontroll. Avameretsoonides sellised nõuded puuduvad.

Praegused KYC/AML standardid välisvaluuta registreerimise loa saamisel. Kõigi KYC/AML-i peensuste täielik järgimine krüptoraha omanike ja börsil osalejate poolt annab võimaluse krüptovaluutad kiiresti sularahaks või sularahata rahaks välja võtta. Anonüümsusest loobudes saavad kasutajad vastutasuks garanteeritud igakülgse rahalise tagatise.

Ettevõtte direktori koolitus KYC/AML nõuete kohta taskukohastel tingimustel

Ettevõte E-KAUBANDUSMAAKLER pakub teie ettevõtte direktorile ligipääsetavat ja professionaalset koolitust KYC/AML-i nõuete kohta. Meie ettevõttes töötavad eksperdid, kes tunnevad erinevates jurisdiktsioonides kehtivate õigusaktide kõiki peensusi.

Pakume laia valikut teenuseid, mis puudutavad ettevõtete registreerimist peaaegu kõikjal maailmas, kontode avamist pangaasutustes, samuti oleme spetsialiseerunud kõrge/madala riskiga ettevõtetele vastuvõtmisele.

Pärast koolituse läbimist on KYC/AML direktoril järgmised oskused:

Reeglite ja asjakohaste reguleerivate dokumentide väljatöötamine krüptovaluuta organisatsioon, terrorismi rahastamise ja ebaseadusliku rahapesuga seotud riskide pädevaks juhtimiseks.
Partnerite kahtlaste tegevuste tuvastamine ja asjakohaste meetmete rakendamine.
Intervjuu läbimine Rahapesu andmebüroos, et saada/kinnitada tegevusluba läbipaistvalt krüptovaluutaalase tegevuse läbiviimiseks.

Koolituse kestus on 1 kuu, maksumus 2200 Eurot. Kursusele registreerumiseks kasutage antud kontaktandmeid.

Anname teada, et KYC/AML kursustele saab registreeruda Euroopa Liidus ja kaugemalgi kehtiva tunnistuse väljastamisega.

Uue grupi algus 05.09.2022.

Kursuse kogumaht on 100 akadeemilist tundi.
* 65 tundi teoreetilisi ja praktilisi tunde * 35 tundi iseseisvat tööd

Koolitus toimub vene keeles. Lähiajal on plaanis õpetada inglise keeles.
Koolitus toimub koostöös TempoKoolituse koolituskeskusega - näost näkku Eestis (Tallinn) ja kaugjuhtimisega (Skype või Zoom).

Tunnid toimuvad esmaspäeviti ja neljapäeviti kell 10.00-13.00 (hommikurühm), samuti 18.00-21.00 (õhturühm).

Kursuse maksumus on 2200 EUR. Koolitus toimub 2 kuu jooksul.

Kursuse läbimisel väljastatakse tunnistus eesti (Eesti elanikele) ja inglise keeles, mis kehtib kogu EL-is.
Kui teil on küsimusi kursustele registreerumise kohta, jätke päring ja võtame teiega ühendust ühe päeva jooksul.

Õppemoodulid

Rahapesu poliitika rakendamine ja selle peamised aspektid

• AML CFT CWMDF põhimõisted ettevõtte äritegevuse protsessi korraldamisel
• KYC/AML-spetsialisti ülesanded
• Ettevõtte eetika ja AML poliitika ettevõttes
• (AML/CFT seadus) Seadus, mis määratleb meetmed rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks (AML/CFT)
• (MSOL) makseasutuste ja e-raha asutuste tegevuslitsentsid
• Sisemiste turvasüsteemide modelleerimine ettevõtte kahtlaste tehingute tuvastamiseks
• Ettevõtte juhatuse liikmete kohustused rahapesuga seotud menetluste korraldamisel

KYC/AML poliitika kujundamisel vajalikud juriidilised korralduslikud aspektid

• nõuded ja standardid, millele rahapesu ja nõuete täitmise eest vastutav ametnik peavad vastama
• Rahvusvahelised standardid ja soovitused FATF edasi rahapesu ja terrorismi rahastamise meetmete kohaldamine
• Eesti õiguslik raamistik ja regulatsioonid
• AML/CFT süsteemide tõhususe hindamise metoodika
• Rahvusvaheline koostöö ja operatiivküsimused
• Raharingluse mahu kontrolli peamised aspektid vastavalt AML/CFT seadusele (RahaPTS)
• Ennetavad meetmed ja järelevalve vormid
• Rahvusvahelised sanktsioonid ja sanktsioonide režiimid

Finantsseire teoreetilised alused AML/CFT

• Finantsseire: mõiste ja liigid
• Kuritegelikul teel saadud raha ja muu vara pesemise vastu võitlemise meetodid
• terrorismi rahastamise ja massihävitusrelvade leviku vastu võitlemise meetodid
• Õiguskaitse- ja uurimisasutuste volitused
• Riskid ja kontrollikeskkond
• Finantsuurimised finantsjärelevalve süsteemis
• Rahapesu ja terrorismi rahastamise tagajärjed riikide majandus- ja finantssüsteemidele

KYC standardite elemendid riskijuhtimiseks. Tunne oma kliendiprogrammi

• KYC standardite olulised elemendid
• Suhtlemispsühholoogia üldnõuded ja tunnused kliendi/partneri identifitseerimisinfo hankimisel
• Üksikasjalikud tuvastamisprobleemid vastavalt FATF-i soovitustele
• Identifitseerimistöö usalduskonto, määratud isiku konto ja usalduskontoga
• Ettevõtte identiteedi kontrolli aspektid, anonüümsed kontod, korrespondenttehingud ja ebatavalised tehingud
• Professionaalsete vahendajate ja kaugklientide poolt avatud kontode tuvastamine
• Poliitikaga seotud isikute tuvastamine
• Riskijuhtimine ja KYC standardite rakendamine rahvusvahelises mastaabis

Isikuandmete kaitse (GDPR)

• Euroopa Liidu isikuandmete kaitse üldmääruse (GDPR) põhiaspektid
• Eesti isikuandmete kaitse seaduse põhisätted
• Isikuandmete töötlemise põhimõtted
• Isikuandmete töötlemise eesmärk ja õiguslik alus
• Isikuandmete kaitse ja säilitamise tagamine
• Isikuandmete edastamine kolmandatele isikutele
• Isikuandmete säilitamine
• Kaebuste esitamine ja läbivaatamine

AML/CFT riskinäitajad

• Rahapesu ja terrorismi rahastamise kahtlaste skeemide jälgimise sünkroniseeritud süsteemi korraldamine
• Kahtlaste näitajate hindamine KYC/AML-i ametniku ja vastavusametniku jaoks • Süsteem kinnisvaratehingute indikaatoritega töötamiseks
• Töö ülesehitus raharingluse näitajatega
• Kaubandustehingute ja professionaalsete teenusepakkujate seirenäitajad
• Rahaliste kohustuste ja investeeringute jälgimise näitajad
• Töö ülesehitus raharingluse näitajatega

Finantsinstrumentide turvalisuse praktiline modelleerimine ja hindamine

• Rahvusvahelise Kaubanduskoja (ICC) reeglite ja nõudluse garantiide ühtsete reeglite põhikontseptsioonid, ICC väljaanne nr 758 (ICC 758)
• Riskianalüüs pangagarantiide ja dokumentaalsete akreditiividega (BG (BCL), L/C, DLC (UCP600) töötamisel)
• Riskianalüüsi struktuur investeerimislepingu ja partnerluslepingu vormingutega töötamisel
• Swift süsteemi maksete omadused, SWIFT RMA, Swift GPI teenus, finantsteadete tüübid
• MT103/202, MT799/760 sõnumeid kasutavate petturlike skeemide aspektid
• Tüüpilised petuskeemid Global Pay süsteemi kloonides
• Riskide hindamine depoopankade klientidega töötamisel (Eurocleariga töötamise näitel)
• Probleemsete tehingute punased indikaatorid (Danske Banki peegeltehingute versioonid)
• Venemaa pankade klientidega töötamise iseärasused (KTT töö aspektid)
• SEPA põhiskeemi ja SEPA otsekorralduse (SDD mandaat) toimimise aspektid Business to Business (B2B) (Riskinäitajatega töötamise praktiline modelleerimine)

Juriidilise isiku finantskeskkonna turvalisuse hindamise praktiline modelleerimine majandusaasta aruande andmete põhjal

• näitajad bilansi varade ja kohustuste moodustamise formaalsete struktuuride riski hindamiseks
• Käibevarade ja -kohustuste mudeljuhtimise näitajad
• Käibekapitali ringluse mahule vastavuse näitajad
• Rahavoogude analüüs (nõuete ja võlgnevuste analüüs)
• Jooksva tegevuse finantsnäitajatele vastavuse näitajad (finantssuhtarvude analüüs)
• Näitajad tehingute finantskohustustele ja investeeringutele vastavuse kohta märgitud finantsplaneeringule
• Ettevõtte jooksva majandustegevuse investeeringuvajaduse tegeliku arvestuse näitaja

Riskinäitajad krüptovaluutaga töötamisel

• Krüptoraha õiguslik staatus
• Krüptovaluutade tüübid ja nende omadused
• Plokiahelal põhinevate nutikate lepingutega töötamise struktuur
• Peer-to-peer (P2P) võrgu kontseptsioon
• Detsentraliseeritud krüptosüsteemid (DEX IB modulatsioon)
• Nominaalsete ja turvatud žetoonide moodustamise tunnused
• Mittevahetatavate žetoonide nimiväärtuse käibe struktuur
• Kuuma ja külma krüptorahakotiga tehtavate finantstehingute aspektid
• Punase tsooni indikaatorite töö modelleerimine krüptoressursiga töö analüüsimisel
• Kuriteod krüptoringluse süsteemis ja vastumeetmed
• Krüptovaluutade ringluse seadusandliku reguleerimise aspektid EL-is ja USA-s

Kaasaegsed näitajad võltsimistunnustega maksedokumentide ja lepingute tuvastamiseks

• Dokumentide tehnilise ja kohtuekspertiisi põhiaspektid
• Digidokumentidega seotud pettuste liigid ja nende omadused
• Metamerismi mõiste
• Dokumentide spektraalanalüüsi läbiviimise meetod
• Graafilised indikaatorid dokumendi võltsimise tunnuste tuvastamiseks
• Allkirjade ja käekirja autentsuse eksperthinnangu meetodid graafilise redaktoriga töötamisel
• Digidokumentide autentsuse hindamine praktikas (modelleerimisolukorrad)
• (Praktilised tunnid ja iseseisev töö)

Profileerimise kasutamise meetodid kahtlaste klientide ja partnerite tuvastamiseks KYC/AML-spetsialisti töös

• Profileerimise põhiaspektid
• Psühholoogiline alus profiilide koostamiseks, et tuvastada käitumise kahtlased aspektid
• Operatiivpsühhodiagnostika rakendusvaldkonnad KYC/AML spetsialisti töös
• Meetodid psühholoogiliste profiilide koostamise tehnikate kasutamiseks kahtlaste klientide ja partnerite tuvastamiseks
• Võimaliku petturi psühhotüübi määramine
• Inimesele avalduva psühholoogilise mõju aspektide täpsustamine, kasutades kaasaegseid võrgupettusskeeme
• Meetodid KYC/AML-i spetsialistide haavatavuse riski vähendamiseks rahapesu ja terrorismi rahastamise valdkonna kahtlaste tehingute tuvastamisel (soovitused (FATF)

Kursuse õpetaja

Ilmar Ibragimov

Ärikursuse õpetaja

kogemus

2016-2021 Emissione ettevõtte üksikprojektid PCS tehnoloogia ja struktuuriökonoomika valdkonnas.

Finantsmudeli väljatöötamine, projekti dokumentatsiooni koostamine, müük finantsinstrumentidega BG (Võlakirja laen), SBLC (allutatud laenuleping), LC krediidiliin, MTN (keskmise tähtajaga kreeditarve).

Partnerite audit rahapesu tõkestamise reeglite kohaselt vastavalt ISO 19600:2014 standardile vastava ICA sertifikaadile. Töötamine äriregistripidajatega Saksamaal, Šveitsis, Austrias, Tšehhi Vabariigis ja teistes riikides. Töötamine offshore-ettevõtete registripidajatega.

Dekra sertifikaadi tutvustus. Ehitushangete ja projektide kontrollimine vastavalt Plattsi tingimustele. Prospektide ja projektide kontrollimine ja koostamine Dex II Dex PP formaadis. Ettevõtte majandusaasta aruande ja majandustegevuse kontrollimine ja finantsanalüüs.

2009-2015 Tallinna Majanduskool. Finantsanalüüsi osakond, teadur ja õppejõud. Loengute käik: finantstrendide analüüs, finantsanalüüs, majandusaasta aruande audit, valuutavahetustegevus, merchandising, ettevõtte turundus.

2007 elektrivaldkonna teadustöö, projekti konsultant

2006 Refkliima Group finantsriskide juhtimine, finantsanalüütik. Juhtimisarvestus ettevõtte efektiivse mudeli väljatöötamine, finantsprognoosid.

2000 aktsionär firma “Term Holding” töö investoritega, üksikprojektid

1997 Basis-Group Company (Venemaa) finantsriskide juhtimine, finantsanalüütik

1995 Eesti Finantsbüroo, panganduspankrotiosakonna juhataja asetäitja

1990-1994 Eesti Sotsiaalpank, rahvusvahelise osakonna vanemökonomisti kohalt finantsriskide osakonna juhatajaks

Haridus ja kvalifikatsioon:

1990 Tallinna Matemaatikakool
1992 raamatupidamise kursused (eritunnistus)
1994 Tallinna Tehnikaülikooli raamatupidamise eriala
1996 Tallinna Tehnikaülikooli magistrikraad panganduses
1999 Tallinna Tehnikaülikool, doktoriõpe
2000 individuaalne doktoritöö kaasaegsete tööstustehnoloogiate mõjust ühiskonnale, suund “tööstuslik tootmine”.

Ettevõtte direktori koolitus KYC/AML nõuetest

Krüptovaluutaturgudel valitsenud KYC/AML kontseptsiooni tunnused, mis on seotud täieliku anonüümsuse ja detsentraliseeritusega:

Ettevõtte direktori koolitus KYC/AML nõuete kohta taskukohastel tingimustel

Pärast koolituse läbimist on KYC/AML direktoril järgmised oskused:

Õppemoodulid

Kursuse õpetaja

E-KAUBANDUSMAAKLER

Parim ärikonsultant 2020.

Jäta taotlus tasuta konsultatsiooniks kohe

Saada avaldus ja saad konsultatsiooni

Tallinn

Eesti, Tallinn, st. Rotermann, maja 6

Riia

Läti, Riia, st. Ranka Dambis, maja 30

Firmade registreerimine

pangakontod

Kaupmehe konto

Firmast

Litsentsid

Tarkvara

Teenused

Jäta taotlus

Registreeru kohe!

Jäta taotlus