KYC/AML kursused
Rahaliste vahendite ja vara kaudu tehingutega seotud tegevustele spetsialiseerunud ettevõtted peavad valdama kõiki rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise nüansse.
Alates 2020. aasta märtsist on rahapesu ja terrorismitegevuse rahastamise tõkestamise seadusesse tehtud seadusandlikul tasandil muudatusi.
Vastavalt valitsusasutuste kinnitatud muudatustele peab igas Eestis registreeritud ettevõttes olema töötajaid lavastajad või Spetsialist (ohvitser) KYC (Tunne klienti – tunne oma klienti)/AML (Rahapesuvastane võitlus – rahapesuvastane võitlus).
Uus suund koosneb väga paljudest olulistest aspektidest, mida üksinda ei saa. Professionaalseid kursusi saate läbida usaldusväärselt koolitusfirmalt.
Õppige kõiki KYC/AML-i nõuete funktsioone ja spetsiifilisi aspekte rakendusega „E-COMMERCE BROKER”
E-KAUBANDUSMAAKLERI ettevõte on vastutustundlik partner, kes pakub laia valikut teenuseid, mis on seotud organisatsioonide registreerimisega erinevates jurisdiktsioonides, pangakontode avamise, tõhusate ja turvaliste makselahenduste hankimise ja pakkumisega.
Ettevõttes töötavad pika praktilise kogemusega eksperdid. Soovitame läbida täielik, koolitus suhtes KYC/AML mis töötati välja rahvusvaheliste finantsturgude hetkeolukorra põhjal.
KYC/AML kursus sisaldab teoreetilisi ja praktilisi osi ning reaalsete juhtumite üksikasjalikku uurimist. Koolituse kestus on 1 kuu, kursuse maksumus 5 Eurot.
KYC/AML kursused on mõeldud:
- ettevõtete omanikud ja juhid;
- audiitorid, finantsistid, raamatupidajad;
- pangandus- ja muude finantsasutuste töötajad;
- krüptovaluutavahetustel osalejad;
- isikud, kes soovivad õppida uut paljutõotavat ametit.
KYC/AML kursuste omadused
Kursusel arutatakse erinevaid KYC/AML valdkonnaga seotud olulisi teemasid:
- Tõhusad ebaseaduslikud tegevused rahapesu ja terrorismi rahastamise vastu.
- KYC/AML mõistete/terminite ligipääsetav seletus eesmärgiga saada selles valdkonnas pädevaks spetsialistiks ja omandatud teadmisi edukalt praktikas rakendada.
- Teatud teabe registreerimise, säilitamise, kaitsmise ja kõrvaldamise alused.
- Hoolsusmeetmete pädev riskianalüüs.
- Õiged viisid üksikisikute/juriidiliste isikute tuvastamiseks.
- Aruandlusdokumentatsiooni koostamise juhend.
- Rahapesuskeemi kindlaksmääramine, äripartnerluse lõpetamine.
- Virtuaalvaluutade liigid, nende kasutus-/vahetusviisid.
Pakutavad kursused põhinevad tõhusatel tööriistadel ja ajakohastel KYC/AML ressurssidel. Samuti tutvustatakse rahapesu andmebüroo infot: funktsioonid, rahvusvaheline andmevahetus.
Läbimõeldud majandusskeemid, illegaalse kasumi legaliseerimise mudelid ja koolitustel väljatoodud baas aitavad ülima ettevaatusega tuvastada petuskeeme ja hoolimatuid partnereid, mis omakorda aitab kaasa ettevõtte hea sissetuleku ja õitsengu saavutamisele.
KYC/AML-kursuste läbimise eelised:
- võimalus läbida kõik etapid Rahapesu andmebüroos, et saada/kinnitada krüptoraha litsents;
- potentsiaalsete/regulaarsete partnerite kahtlaste tegevuste oskuslik tuvastamine;
- rahapesuriskide maandamise normide ja reeglite väljatöötamine.
Professionaalsetele KYC/AML-i kursustele kiireks registreerumiseks kasutage kodulehel toodud kontakte. Piiratud arv kohti.
Anname teada, et KYC/AML kursustele saab registreeruda Euroopa Liidus ja kaugemalgi kehtiva tunnistuse väljastamisega.
Uue grupi algus 05.09.2022.
Kursuse kogumaht on 100 akadeemilist tundi.
* 65 tundi teoreetilisi ja praktilisi tunde * 35 tundi iseseisvat tööd
Koolitus toimub vene keeles. Lähiajal on plaanis õpetada inglise keeles.
Koolitus viiakse läbi koostöös TempoKoolituse koolituskeskusega - näost näkku Eestis (Tallinn) ja kaugjuhtimisega (Skype või Zoom).
Tunnid toimuvad esmaspäeviti ja neljapäeviti kell 10.00-13.00 (hommikurühm), samuti 18.00-21.00 (õhturühm).
Kursuse maksumus on 2200 EUR. Koolitus toimub 2 kuu jooksul.
Kursuse läbimisel väljastatakse tunnistus eesti (Eesti elanikele) ja inglise keeles, mis kehtib kogu EL-is.
Kui teil on küsimusi kursustele registreerumise kohta, jätke päring ja võtame teiega ühendust ühe päeva jooksul.
Õppemoodulid
• KYC/AML-spetsialisti ülesanded
• Ettevõtte eetika ja AML poliitika ettevõttes
• (AML/CFT seadus) Seadus, mis määratleb meetmed rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks (AML/CFT)
• (MSOL) makseasutuste ja e-raha asutuste tegevuslitsentsid
• Sisemiste turvasüsteemide modelleerimine ettevõtte kahtlaste tehingute tuvastamiseks
• Ettevõtte juhatuse liikmete kohustused rahapesuga seotud menetluste korraldamisel
• Rahvusvahelised standardid ja soovitused FATF edasi rahapesu ja terrorismi rahastamise meetmete kohaldamine
• Eesti õiguslik raamistik ja regulatsioonid
• AML/CFT süsteemide tõhususe hindamise metoodika
• Rahvusvaheline koostöö ja operatiivküsimused
• Raharingluse mahu kontrolli peamised aspektid vastavalt AML/CFT seadusele (RahaPTS)
• Ennetavad meetmed ja järelevalve vormid
• Rahvusvahelised sanktsioonid ja sanktsioonide režiimid
• Kuritegelikul teel saadud raha ja muu vara pesemise vastu võitlemise meetodid
• terrorismi rahastamise ja massihävitusrelvade leviku vastu võitlemise meetodid
• Õiguskaitse- ja uurimisasutuste volitused
• Riskid ja kontrollikeskkond
• Finantsuurimised finantsjärelevalve süsteemis
• Rahapesu ja terrorismi rahastamise tagajärjed riikide majandus- ja finantssüsteemidele
• Suhtlemispsühholoogia üldnõuded ja tunnused kliendi/partneri identifitseerimisinfo hankimisel
• Üksikasjalikud tuvastamisprobleemid vastavalt FATF-i soovitustele
• Identifitseerimistöö usalduskonto, määratud isiku konto ja usalduskontoga
• Ettevõtte identiteedi kontrolli aspektid, anonüümsed kontod, korrespondenttehingud ja ebatavalised tehingud
• Professionaalsete vahendajate ja kaugklientide poolt avatud kontode tuvastamine
• Poliitikaga seotud isikute tuvastamine
• Riskijuhtimine ja KYC standardite rakendamine rahvusvahelises mastaabis
• Eesti isikuandmete kaitse seaduse põhisätted
• Isikuandmete töötlemise põhimõtted
• Isikuandmete töötlemise eesmärk ja õiguslik alus
• Isikuandmete kaitse ja säilitamise tagamine
• Isikuandmete edastamine kolmandatele isikutele
• Isikuandmete säilitamine
• Kaebuste esitamine ja läbivaatamine
• Kahtlaste näitajate hindamine KYC/AML-i ametniku ja vastavusametniku jaoks • Süsteem kinnisvaratehingute indikaatoritega töötamiseks
• Töö ülesehitus raharingluse näitajatega
• Kaubandustehingute ja professionaalsete teenusepakkujate seirenäitajad
• Rahaliste kohustuste ja investeeringute jälgimise näitajad
• Töö ülesehitus raharingluse näitajatega
• Riskianalüüs pangagarantiide ja dokumentaalsete akreditiividega (BG (BCL), L/C, DLC (UCP600) töötamisel)
• Riskianalüüsi struktuur investeerimislepingu ja partnerluslepingu vormingutega töötamisel
• Swift süsteemi maksete omadused, SWIFT RMA, Swift GPI teenus, finantsteadete tüübid
• MT103/202, MT799/760 sõnumeid kasutavate petturlike skeemide aspektid
• Tüüpilised petuskeemid Global Pay süsteemi kloonides
• Riskide hindamine depoopankade klientidega töötamisel (Eurocleariga töötamise näitel)
• Probleemsete tehingute punased indikaatorid (Danske Banki peegeltehingute versioonid)
• Venemaa pankade klientidega töötamise iseärasused (KTT töö aspektid)
• SEPA põhiskeemi ja SEPA otsekorralduse (SDD mandaat) toimimise aspektid Business to Business (B2B) (Riskinäitajatega töötamise praktiline modelleerimine)
• Käibevarade ja -kohustuste mudeljuhtimise näitajad
• Käibekapitali ringluse mahule vastavuse näitajad
• Rahavoogude analüüs (nõuete ja võlgnevuste analüüs)
• Jooksva tegevuse finantsnäitajatele vastavuse näitajad (finantssuhtarvude analüüs)
• Näitajad tehingute finantskohustustele ja investeeringutele vastavuse kohta märgitud finantsplaneeringule
• Ettevõtte jooksva majandustegevuse investeeringuvajaduse tegeliku arvestuse näitaja
• Krüptovaluutade tüübid ja nende omadused
• Plokiahelal põhinevate nutikate lepingutega töötamise struktuur
• Peer-to-peer (P2P) võrgu kontseptsioon
• Detsentraliseeritud krüptosüsteemid (DEX IB modulatsioon)
• Nominaalsete ja turvatud žetoonide moodustamise tunnused
• Mittevahetatavate žetoonide nimiväärtuse käibe struktuur
• Kuuma ja külma krüptorahakotiga tehtavate finantstehingute aspektid
• Punase tsooni indikaatorite töö modelleerimine krüptoressursiga töö analüüsimisel
• Kuriteod krüptoringluse süsteemis ja vastumeetmed
• Krüptovaluutade ringluse seadusandliku reguleerimise aspektid EL-is ja USA-s
• Digidokumentidega seotud pettuste liigid ja nende omadused
• Metamerismi mõiste
• Dokumentide spektraalanalüüsi läbiviimise meetod
• Graafilised indikaatorid dokumendi võltsimise tunnuste tuvastamiseks
• Allkirjade ja käekirja autentsuse eksperthinnangu meetodid graafilise redaktoriga töötamisel
• Digidokumentide autentsuse hindamine praktikas (modelleerimisolukorrad)
• (Praktilised tunnid ja iseseisev töö)
• Psühholoogiline alus profiilide koostamiseks, et tuvastada käitumise kahtlased aspektid
• Operatiivpsühhodiagnostika rakendusvaldkonnad KYC/AML spetsialisti töös
• Meetodid psühholoogiliste profiilide koostamise tehnikate kasutamiseks kahtlaste klientide ja partnerite tuvastamiseks
• Võimaliku petturi psühhotüübi määramine
• Inimesele avalduva psühholoogilise mõju aspektide täpsustamine, kasutades kaasaegseid võrgupettusskeeme
• Meetodid KYC/AML-i spetsialistide haavatavuse riski vähendamiseks rahapesu ja terrorismi rahastamise valdkonna kahtlaste tehingute tuvastamisel (soovitused (FATF)
Kursuse õpetaja
2016-2021 Emissione ettevõtte üksikprojektid PCS tehnoloogia ja struktuuriökonoomika valdkonnas.
Finantsmudeli väljatöötamine, projekti dokumentatsiooni koostamine, müük finantsinstrumentidega BG (Võlakirja laen), SBLC (allutatud laenuleping), LC krediidiliin, MTN (keskmise tähtajaga kreeditarve).
Partnerite audit rahapesu tõkestamise reeglite kohaselt vastavalt ISO 19600:2014 standardile vastava ICA sertifikaadile. Töötamine äriregistripidajatega Saksamaal, Šveitsis, Austrias, Tšehhi Vabariigis ja teistes riikides. Töötamine offshore-ettevõtete registripidajatega.
Dekra sertifikaadi tutvustus. Ehitushangete ja projektide kontrollimine vastavalt Plattsi tingimustele. Prospektide ja projektide kontrollimine ja koostamine Dex II Dex PP formaadis. Ettevõtte majandusaasta aruande ja majandustegevuse kontrollimine ja finantsanalüüs.
2009-2015 Tallinna Majanduskool. Finantsanalüüsi osakond, teadur ja õppejõud. Loengute käik: finantstrendide analüüs, finantsanalüüs, majandusaasta aruande audit, valuutavahetustegevus, merchandising, ettevõtte turundus.
2007 elektrivaldkonna teadustöö, projekti konsultant
2006 Refkliima Group finantsriskide juhtimine, finantsanalüütik. Juhtimisarvestus ettevõtte efektiivse mudeli väljatöötamine, finantsprognoosid.
2000 aktsionär firma “Term Holding” töö investoritega, üksikprojektid
1997 Basis-Group Company (Venemaa) finantsriskide juhtimine, finantsanalüütik
1995 Eesti Finantsbüroo, panganduspankrotiosakonna juhataja asetäitja
1990-1994 Eesti Sotsiaalpank, rahvusvahelise osakonna vanemökonomisti kohalt finantsriskide osakonna juhatajaks
Haridus ja kvalifikatsioon:
1990 Tallinna Matemaatikakool
1992 raamatupidamise kursused (eritunnistus)
1994 Tallinna Tehnikaülikooli raamatupidamise eriala
1996 Tallinna Tehnikaülikooli magistrikraad panganduses
1999 Tallinna Tehnikaülikool, doktoriõpe
2000 individuaalne doktoritöö kaasaegsete tööstustehnoloogiate mõjust ühiskonnale, suund “tööstuslik tootmine”.
