Kurzy KYC / AML
Od společností specializujících se na provádění činností souvisejících s prováděním transakcí prostřednictvím finančních prostředků a majetku se vyžaduje, aby měly všechny nuance v boji proti praní peněz a financování terorismu.
Od března 2020 byly na legislativní úrovni provedeny změny zákona o předcházení praní peněz a financování teroristických aktivit.
V souladu se změnami schválenými státními orgány musí každá společnost registrovaná na území Estonska ve státě existovat ředitel nebo Specialista (důstojník) KYC (Know your client - know your client) /AML (Praní špinavých peněz).
Nový směr se skládá z mnoha důležitých aspektů, které sami nezvládnete. Průběh odborných kurzů lze sjednat v důvěryhodné školicí společnosti.
Zvládněte všechny funkce a specifické body požadavků KYC / AML pomocí nástroje „E-COMMERCE BROKER“
E-COMMERCE BROKER je zodpovědný partner poskytující širokou škálu služeb souvisejících s registrací organizací v různých jurisdikcích, otevíráním bankovních účtů, získáváním a poskytováním efektivních a bezpečných platebních řešení.
Společnost zaměstnává odborníky s rozsáhlými praktickými zkušenostmi. Navrhujeme projít plnou, výcvikový kurz ve vztahu KYC / AML, který je vyvíjen na základě stávajícího prostředí na mezinárodních finančních trzích.
Kurz KYC/AML poskytuje zvážení teoretické i praktické části, detailní studium reálných případů. Doba školení je 1 měsíc, cena kurzu je 5 000 Euro.
Kurzy KYC / AML jsou určeny pro:
- vlastníci a manažeři společností;
- auditoři, finančníci, účetní;
- zaměstnanci bankovních a jiných finančních institucí;
- účastníci burz kryptoměny;
- osoby, které chtějí zvládnout nové slibné povolání.
Vlastnosti kurzů KYC / AML
V průběhu vedení kurzů budou brány v úvahu různé důležité otázky týkající se směru KYC / AML:
- Účinná protiprávní jednání v souvislosti s praním peněz a financováním terorismu.
- Přístupné vysvětlení pojmů / podmínek KYC / AML za účelem získání kompetentního specialisty v této oblasti a úspěšné uplatnění znalostí získaných v praxi.
- Základy registrace, uchovávání, ochrany a likvidace určitých informací.
- Kompetentní posouzení rizik opatření náležité péče.
- Správné způsoby identifikace fyzických / právnických osob.
- Pokyny k přípravě dokumentace k podávání zpráv.
- Stanovení schématu praní peněz, ukončení obchodního partnerství.
- Druhy virtuálních měn, jejich způsoby použití / směny.
Nabízené kurzy jsou založeny na použitelných nástrojích a zdrojích KYC / AML. Budou také prezentovány informace o estonské finanční zpravodajské jednotce: funkce, mezinárodní výměna dat.
Uvažovaná ekonomická schémata, modely legalizace nelegálních zisků a základ představený ve vzdělávacích kurzech pomohou s maximální opatrností identifikovat podvodné schémata, bezohledné partnery, což zase přispívá k získání dobrého příjmu a prosperitě společnosti.
Výhody absolvování kurzů KYC / AML:
- schopnost projít všemi fázemi v Rahapesu a mebüroo za účelem získání / potvrzení licence na kryptoměnu;
- dovedná identifikace podezřelých aktivit potenciálních / stálých partnerů;
- vývoj pravidel a předpisů pro řízení rizik praní peněz.
Chcete-li se rychle zaregistrovat na profesionální kurzy KYC / AML, použijte kontakty uvedené na webových stránkách. Omezený počet sedadel.
Informujeme, že do kurzů KYC/AML se můžete zapsat s vydáním certifikátu platného v Evropské unii i mimo ni.
Začátek nové skupiny 05.09.2022.
Celkový objem kurzu je 100 akademických hodin.
* 65 hodin teoretické a praktické výuky * 35 hodin samostudia
Školení probíhá v ruštině. V nejbližší době se plánuje výuka v angličtině.
Školení probíhá společně se školicím střediskem TempoKoolitus – osobně v Estonsku (Tallinn) a na dálku (Skype nebo Zoom).
Lekce budou probíhat v pondělí a čtvrtek od 10.00:13.00-18.00:21.00 (dopolední skupina) a od XNUMX:XNUMX-XNUMX:XNUMX (večerní skupina).
Cena kurzu je 2200 EUR. Školení probíhá po dobu 2 měsíců.
Na konci kurzu je vydán certifikát v estonštině (pro obyvatele Estonska) a angličtině, platný v celé EU.
V případě dotazů ohledně zápisu do kurzů zanechte žádost a my se vám do jednoho dne ozveme.
Výukové moduly
• Funkce specialisty na KYC/AML
• Firemní etika a AML politika ve společnosti
• (Zákon o praní špinavých peněz a financování terorismu) Zákon definující opatření k předcházení praní špinavých peněz a financování terorismu (AML/CFT)
• (MSOL) Provozní licence pro platební instituce a instituce elektronických peněz
• Simulace interních bezpečnostních systémů pro detekci podezřelých transakcí společnosti
• Odpovědnost členů představenstva společnosti za organizaci AML procedur
• Mezinárodní standardy a doporučení FATF na uplatňování opatření AML/CFT
• Právní základy a normativní dokumenty Estonska
• Metodika hodnocení účinnosti systémů AML/CFT
• Mezinárodní spolupráce a operativní otázky
• Hlavní aspekty kontroly peněžního oběhu v souladu se zákonem AML/CFT (RahaPTS)
• Preventivní opatření a formy dozoru
• Mezinárodní sankce a sankční režimy
• Metody boje proti praní špinavých peněz a jinému majetku získanému trestnou činností
• Metody boje proti financování terorismu a šíření zbraní hromadného ničení
• Pravomoci donucovacích a vyšetřovacích orgánů
• Rizika a kontrolní prostředí
• Finanční vyšetřování ve finančním monitorovacím systému
• Důsledky praní peněz a financování terorismu pro národní hospodářské a finanční systémy
• Obecné požadavky a rysy psychologie komunikace při získávání identifikačních informací klienta/partnera
• Upřesnění otázek identifikace v souladu s doporučeními FATF
• Identifikační práce se svěřeneckým účtem, účtem pro určitou osobu a svěřeneckým účtem
• Aspekty kontroly podnikové identity, anonymní účty, korespondenční transakce a neobvyklé transakce
• Identifikace účtů otevřených profesionálními zprostředkovateli a vzdálenými klienty
• Identifikace osob spojených s politikou
• Řízení rizik a implementace standardů KYC v nadnárodním měřítku
• Základní ustanovení zákona o ochraně osobních údajů v Estonsku
• Zásady zpracování osobních údajů
• Účel a právní základ zpracování osobních údajů
• Zajištění ochrany a uchovávání osobních údajů
• Předávání osobních údajů třetím stranám
• Uchovávání osobních údajů
• Prezentace a posuzování stížností
• Vyhodnocení podezřelých indikátorů pro KYC/AML referenta a Compliance Officer • Systém pro práci s indikátory realitních transakcí
• Struktura práce s ukazateli peněžního oběhu
• Indikátory pro sledování obchodních transakcí a poskytovatelů profesionálních služeb
• Ukazatele kontroly finančních závazků a investic
• Struktura práce s ukazateli peněžního oběhu
• Hodnocení rizik při práci s bankovními zárukami a dokumentárními akreditivy (BG (BCL), L/C, DLC (UCP600)
• Struktura hodnocení rizik při práci s formáty investiční smlouvy a smlouvy o partnerství
• Vlastnosti plateb v systému Swift, SWIFT RMA, služba Swift GPI, typy finančních zpráv
• Aspekty podvodných schémat využívajících zprávy MT103/202, MT799/760
• Typická podvodná schémata v klonech systému Global Pay
• Hodnocení rizik při práci s klienty depozitáře (na příkladu práce s Euroclear)
• Červené indikátory problémových transakcí (verze zrcadlových transakcí Danske Bank)
• Zvláštnosti práce s klienty ruských bank (aspekty práce KTT)
• Pracovní aspekty základního schématu SEPA a přímého inkasa SEPA (pověření SDD) mezi podniky (B2B) (praktické modelování s indikátory rizik)
• Ukazatele modelového řízení oběžných aktiv a pasiv
• Ukazatele souladu objemu oběhu s provozním kapitálem
• Analýza peněžních toků (analýza pohledávek a závazků)
• Ukazatele plnění finančních ukazatelů běžné činnosti (analýza poměrových ukazatelů)
• Ukazatele souladu transakcí finančních závazků a investic deklarovaného finančního plánování
• Ukazatel skutečné kalkulace potřeby podniku na investice do běžných podnikatelských aktivit
• Typy kryptoměn a jejich vlastnosti
• Struktura práce s chytrými kontrakty založenými na blockchainu
• Koncepce sítí peer-to-peer (P2P).
• Decentralizované kryptosystémy (DEX IB modulace)
• Vlastnosti tvorby nominálních a zajištěných tokenů
• Struktura oběhu nominální hodnoty nezaměnitelných tokenů
• Aspekty finančních transakcí s horkými a studenými kryptopeněženkami
• Modelování fungování indikátorů červených zón při analýze práce s kryptozdrojem
• Trestné činy v systému oběhu kryptoměn a způsoby jejich boje
• Aspekty legislativní úpravy oběhu kryptoměn v EU a USA
• Typy podvodů s digitálními dokumenty a jejich funkce
• Pojem metamerie
• Metoda spektrální analýzy dokumentů
• Grafické indikátory pro identifikaci známek padělání dokumentů
• Metody odborného posouzení pravosti podpisu a rukopisu při práci s grafickým editorem
• Hodnocení pravosti digitálních dokumentů v praxi (simulace situací)
• (Praktická cvičení a samostatná práce)
• Psychologický základ profilování k identifikaci podezřelých aspektů chování
• Oblasti aplikace operační psychodiagnostiky v práci specialisty na KYC/AML
• Metody využití technik psychologického profilování při identifikaci podezřelých klientů a partnerů
• Určení psychotypu potenciálního podvodníka
• Detailní aspekty psychologického dopadu na člověka s využitím moderních schémat online podvodů
• Metody pro snížení rizika zranitelnosti specialistů KYC/AML při identifikaci podezřelých transakcí v oblasti praní špinavých peněz a financování terorismu (doporučení (FATF)
Učitel kurzu
2016-2021 Emisní individuální projekty v oblasti PCS technologie a strukturální ekonomiky.
Vypracování finančního modelu, příprava projektové dokumentace, prodej pomocí finančních nástrojů BG (Dluhopisový úvěr), SBLC (smlouva o podřízeném úvěru), LC úvěrová linka, MTN (střednědobý dobropis).
Audit partnerů v souladu s pravidly boje proti praní špinavých peněz v souladu s certifikátem ICA dle ISO 19600:2014. Spolupráce s komerčními registrátory v Německu, Švýcarsku, Rakousku, České republice a dalších zemích. Spolupracujte s registrátory offshore společností.
Zavedení certifikace Dekra. Kontrola stavebních výběrových řízení a projektů v souladu s podmínkami Platts. Kontrola a vydávání prospektů a projektů ve formátech Dex II Dex PP. Kontrola a finanční analýza výroční zprávy a podnikatelské činnosti společnosti.
2009-2015 Tallinn School of Economics. Katedra finanční analýzy, vědecký pracovník-pedagog. Průběh přednášek: analýza finančních trendů, finanční analýza, audit výroční zprávy, měnová aktivita, merchandising, firemní marketing.
2007 výzkum v oblasti elektřiny, projektový konzultant
2006 Refkliima Group řízení finančních rizik, finanční analytik. Manažerské účetnictví vypracování efektivního modelu pro firmu, finanční prognózy.
2000 akcionář společnosti "Term Holding" práce s investory, individuální projekty
1997 Basis-Group Company (Rusko) řízení finančních rizik, finanční analytik
1995 Estonský finanční úřad, zástupce vedoucího oddělení bankrotů
1990-1994 Estonská sociální banka, z pozice hlavního ekonoma mezinárodního oddělení vedoucího oddělení finančních rizik
Vzdělání a kvalifikace:
1990 Tallinn School of Mathematics
1992 Účetní kurzy (Osvědčení o specializaci)
1994 Tallinn University of Technology se specializací na účetnictví
1996 Tallinn University of Technology magisterský titul v oboru bankovnictví
1999 Tallinn University of Technology, PhD
2000 individuální doktorandský výzkum o vlivu moderních průmyslových technologií na společnost, směřování „průmyslové výroby“.
