Obtener una licencia financiera en la República Checa

El funcionamiento de una institución financiera en Europa prevé el cumplimiento de los requisitos establecidos en el territorio de la Unión Europea, así como la obtención de un permiso del Banco Nacional Checo.

Obtener una licencia financiera en la República Checa se lleva a cabo una vez, al comienzo del trabajo, ya que el permiso en sí se emite de forma ilimitada. Un empresario que haya recibido dicha licencia inmediatamente después del registro podrá realizar todas las operaciones especificadas en la lista de actividades permitidas.

Los empleados de la empresa E-COMMERCE BROKER ayudarán a preparar la documentación para solicitar una licencia al Banco Nacional de la República Checa y explicar los matices de la realización de actividades financieras en el país.

Requisitos para una empresa con licencia

Antes de ponerse en contacto con el Banco Nacional de la República Checa, un empresario debe verificar el cumplimiento de los requisitos planteados y, en primer lugar, al capital autorizado como garantía para cubrir cualquier riesgo. El monto de capital mínimo permitido se calcula mediante una fórmula especial y no tiene un valor único.

Se entiende por capital social inicial el capital desembolsado una vez deducidas las acciones recompradas, incluidos los contratos a plazo y las opciones sobre los mismos. El capital social incluye fondos de reserva y utilidades retenidas menos pérdidas acumuladas.

La disponibilidad de la cantidad requerida como capital autorizado es la clave para una licencia exitosa. Los empleados de "E-COMMERCE BROKER" ayudarán a calcular correctamente la cantidad de capital para una nueva organización que aún no ha acumulado suficientes cuentas para determinar la cantidad mínima permitida.

Para una empresa de nueva creación, el monto del capital autorizado se calcula como una décima parte de los costos generales para el período del informe. Dado que no hay un valor fijo para el capital, debe estar preparado para posibles ajustes de acuerdo con los requisitos del Banco Nacional Checo.

Los requisitos comerciales adicionales para obtener una licencia financiera en el Banco Nacional Checo incluyen:

  1. Gestión contable y de riesgos.
  2. Transformación del sistema de gestión de tal forma que la licencia cubra todas las áreas de actividad.
  3. Las medidas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo deben incluirse en el sistema de gobernanza.
  4. Disponibilidad de una estrategia comercial actualizada y ajustada.

Documentación para emitir una licencia

Con solicitud de licencia Se envía una lista bastante larga de documentos al Banco Nacional:

  • información general sobre la empresa;
  • un documento que confirma el registro de la empresa (certificado);
  • confirmación del origen del primer capital y activos financieros;
  • certificado de aportación del capital autorizado (del banco);
  • informes financieros (si los hay);
  • plan de negocios;
  • información sobre la gestión de la empresa en relación con la protección de transacciones;
  • explicaciones sobre el servicio de pago individual;
  • información sobre empleados contratados;
  • una descripción de la ejecución técnica de determinadas acciones;
  • parámetros del sistema contable, informes financieros, sistema de control.

Además, se está preparando un cuestionario No. 2, un certificado de calificación, un documento que confirma la idoneidad profesional del gerente y otros formularios a solicitud del Banco Nacional Checo sobre los gerentes.

Características de las licencias financieras en la República Checa

Procedimiento emisión de una licencia en la República Checa bastante difícil. Al preparar documentos, debe estar bien versado en los matices legales de la República Checa y conocer los estándares para la preparación de documentos.

Los empleados de "E-COMMERCE BROKER" ayudarán a recopilar la documentación necesaria en poco tiempo y explicarán los matices de la interacción con el organismo regulador checo.

Además del asesoramiento individual, los especialistas de E-COMMERCE BROKER ayudarán a preparar un plan de negocios para la empresa, elaborar una política ALD, describir la estructura de la organización, recopilar todos los certificados necesarios en estricta conformidad con los requisitos del regulador checo para obtener una licencia financiera.

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