KYC/AML курсы

Компании, специализирующиеся на ведении деятельности, связанной с проведением операций посредством денежных средств, имущества, обязаны владеть всеми нюансами противодействий по отмыванию денег, а также финансирования терроризма.

С марта 2020 года действуют дополнения, внесенные на законодательном уровне в Закон о предотвращении отмывания денежных средств и финансирования террористических действий.

В соответствии с поправками, утвержденные государственными органами, каждая компания, зарегистрированная на территории Эстонии, должна иметь в штате директора или специалиста (офицера) KYC (Know you client — знай своего клиента)/AML (Anti-money laundering — противодействие отмыванию денег).

Новое направление состоит из массы важных аспектов, которыми невозможно овладеть самостоятельно. Прохождение профессиональных курсов можно оформить в проверенной обучающей компании.

Освойте все особенности и специфичные моменты требований KYC/AML вместе с «E-COMMERCE BROKER»

Компания «E-COMMERCE BROKER» – ответственный партнер, оказывающий широкий перечень услуг, связанных с регистрацией организаций в разных юрисдикциях, открытием счетов в банках, эквайрингом и предоставлением эффективных, безопасных платежных решений.

В штате компании трудятся эксперты, имеющие за плечами богатый практический опыт. Мы предлагаем пройти полноценный, обучающий курс в отношении KYC/AML, который разработан на основе существующей обстановки на финансовых рынках международного масштаба.

Курс KYC/AML предусматривает рассмотрение теоретической и практической частей, детальное изучение реальных кейсов. Срок обучения составляет 1 месяц, стоимость курса – 5 000 Евро.

Курсы KYC/AML предназначены для:

  • собственников и управляющих компаниями;
  • аудиторов, финансистов, бухгалтеров;
  • работников банковских и других финансовых учреждений;
  • участников криптовалютных бирж;
  • лиц, желающих освоить новую, перспективную профессию.

Особенности курсов KYC/AML

В процессе проведения курсов будут рассмотрены различные важные вопросы, касаемые направления KYC/AML:

  1. Эффективные противоправные действия в отношении отмывания денег, финансирования терроризма.
  2. Доступное разъяснение понятий/терминов KYC/AML с целью стать компетентным специалистом в этой области, и успешного применения полученных знаний на практике.
  3. Основы регистрации, сохранения, защиты и ликвидации определенной информации.
  4. Грамотная оценка рисков меры должной осмотрительности.
  5. Верные способы идентификации физ/юрлиц.
  6. Инструктаж по составлению отчетной документации.
  7. Определение схемы отмывания денег, прекращение делового партнерства.
  8. Виды виртуальных валют, их методы использования/обмена.

В основе предлагаемых курсов лежат действенные инструменты и актуальные ресурсы KYC/AML. Также будет представлена информация об отделе финансовой разведки Эстонии: функции, обмен данными международного уровня.

Рассмотренные экономические схемы, модели легализации незаконной прибыли и база, представленная на обучающих курсах поможет с максимальной осторожностью выявлять мошеннические схемы, недобросовестных партнеров, что в свою очередь способствует получению хорошего дохода и процветанию компании.

Преимущества прохождения курсов KYC/AML:

  • возможность прохождения всех этапов в Rahapesu andmebüroo, с целью получения/подтверждения криптовалютной лицензии;
  • умелое выявление подозрительной деятельности потенциальных/постоянных партнеров;
  • разработка норм и правил, позволяющих управлять рисками по отмыванию денежных средств.

Для оперативной записи на профессиональные курсы KYC/AML, воспользуйтесь, представленными контактами на сайте. Количество мест ограничено.

Сообщаем, что Вы можете записаться на курсы KYC/AML с выдачей сертификата, имеющим законную силу в Европейском Союзе и не только.

Старт новой группы 05.09.2022.

Общий объем курса 100 академических часов.
* 65 часов теоретических и практических занятий * 35 часов самостоятельной работы

Обучение проводиться на русском языке. В ближайшее время планируется преподавание на английском языке.
Обучение проводится совместно с учебным центром TempoKoolitus – очно в Эстонии (Таллинн) и дистанционно (Skype или Zoom).

Уроки будут проводиться по понедельникам и четвергам с 10.00-13.00 (утренняя группа), а также с 18.00-21.00 (вечерняя группа).

Стоимость курса 2200 EUR.  Обучение проходит в течение 2 месяцев.

По окончанию курса выдаётся сертификат на эстонском (для резидентов Эстонии) и английском языках, действительный на всей территории ЕС.
По вопросам записи на курсы оставляйте заявку и мы свяжемся с Вами в течение дня.

Модули обучения

Внедрение AML политики и её основные аспекты
• Основные понятия AML CFT CWMDF при организации процесса хозяйственной деятельности компании
• Функции специалиста KYC/AML
• Корпоративная этика и политика AML в компании
• (AML/CFT Act) Акт, определяющий действия по предотвращению отмывания денежных средств и финансирования терроризма (ПОД/ФТ)
• (MSOL) Операционные лицензии для платежных учреждений и учреждений электронных денег
• Моделирование внутренних систем безопасности для выявления подозрительных сделок компании
• Обязанности членов правления компании по организации AML процедур
Правовые организационные аспекты необходимые при формировании политики KYC/AML
• Требования и стандарты, которым должен соответствовать AML Officer и Compliance Officer
• Международные стандарты и рекомендации FATF по применению мер для ПОД/ФТ
• Правовые основы и нормативные документы Эстонии
• Методология оценки эффективности систем ПОД/ФТ
• Международное сотрудничество и вопросы оперативной деятельности
• Основные аспекты контроля объёма денежного обращения в соответствии с Законом ПОД/ФТ (RahaPTS)
• Превентивные меры и формы надзора
• Международные санкции и санкционные режимы
Теоретические основы финансового мониторинга ПОД/ФТ
• Финансовый мониторинг: понятие и виды
• Методы противодействия отмыванию денежных средств и иного имущества, полученных преступным путем
• Методы противодействия финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения
• Полномочия правоохранительных и следственных органов
• Риски и контрольная среда
• Финансовые расследования в системе финансового мониторинга
• Последствия отмывания преступных доходов и финансирования терроризма для национальных экономических и финансовых систем
 
 
 
 
 
Элементы стандартов KYC по управлению рисками. Программа «Знай своего клиента» (Know your client)
• Важные элементы стандартов KYC
• Общие требования и особенности психологии общения при получении идентификационной информации клиента/партнёра
• Детализация вопросов идентификации, в соответствии с рекомендациями FATF
• Идентификационная работа с доверительным счетом, счетом на определенное лицо и фидуциарным счетом
• Аспекты идентификационного контроля корпораций, анонимных счетов, корреспондентских операций и необычных сделок
• Идентификация счетов открытых профессиональными посредниками и дистанциированными клиентами
• Идентификация лиц, связанных с политикой
• Управление рисками и выполнение стандартов KYC в транснациональном масштабе
Защита персональных данных (GDPR)
• Основные аспекты общего регламента защиты персональных данных (GDPR) Европейского союза
• Основные положения закона о защите персональных данных в Эстонии
• Принципы обработки персональных данных
• Цель и правовое основание обработки личных данных
• Обеспечение защиты и хранения персональных данных
• Передача личных данных третьим лицам
• Хранения личных данных
• Представление и рассмотрение жалоб
 
 
Индикаторы риска ПОД/ФТ
• Организация синхронной системы контроля подозрительных схем по отмыванию средств и финансированию терроризма
• Оценка подозрительных индикаторов для KYC/AML офицера и Compliance Officer • Система работы с индикаторами сделок по недвижимости
• Структура работы с индикаторами денежного обращения
• Индикаторы контроля торговых сделок и провайдеров профессиональных услуг
• Индикаторы контроля финансовых обязательств и инвестиций
• Структура работы с индикаторами денежного обращения
Практическое моделирование и оценка безопасности финансовых инструментов
• Основные понятия правил Международной торговой палаты (ICC) и «Унифицированные правила для гарантий по требованию», публикация МТП № 758 (ICC 758)
• Оценка риска при работе с банковскими гарантиями и документарными аккредитивами (BG (BCL), L/C, DLC(UCP600)
• Структура оценки риска в работе с договорами формата Investment agreement и Partnership agreement
• Особенности платежей в системе Swift, SWIFT RMA, сервис Swift GPI, типы финансовых сообщений
• Аспекты мошеннических схем с использованием сообщений MT103/202, MT799/760
• Типовые схемы мошенничества в клонах системы Global Pay
• Оценка риска при работе с клиентами депозитария (на примере работы c Euroclear)
• Красные индикаторы проблемных транзакций (версии зеркальных сделок Danske Bank)
• Особенности работы с клиентами Российских банков (аспекты работы КТТ)
• Аспекты работы базовой схемы SEPA и прямого дебета SEPA (мандат SDD) Business to Business (B2B) (Практическое моделирование в работе с рисковыми индикаторами)
Практическое моделирование оценки безопасности финансовой среды юридического лица на основе данных годового отчёта
• Индикаторы оценки риска формальных структур построения актива и пассива баланса
• Индикаторы модельного управления текущими активами и пассивами
• Индикаторы соответствия объёма обращения оборотным капиталом
• Анализ денежных потоков (анализ дебиторской и кредиторской задолженности)
• Индикаторы соответствия финансовых показателей текущей деятельности (анализ финансовых коэффициентов)
• Индикаторы соответствия сделок финансовых обязательств и инвестирования заявленного финансового планирования
• Индикатор реального расчёта потребности компании в инвестициях в текущей хозяйственной деятельности
 
 
 
 
 
 
Индикаторы риска при работе с криптовалютой
• Правовой статус криптовалюты
• Виды криптовалют и их особенности
• Структура работы с смарт-контрактами на основе блокчейн
• Понятие работы одноранговой сети (P2P)
• Децентрализованные криптосистемы (DEX IB модуляция)
• Особенности формирования номинальных и обеспеченных токенов
• Структура обращения номинальной стоимости невзаимозаменяемых токенов
• Аспекты финансовых сделок с горячими и холодными крипто кошельками
• Моделирование работы индикаторов красных зон при анализе работы с крипто ресурсом
• Преступления в системе крипто обращения и методы противодействия
• Аспекты законодательного регулирования обращения криптовалют в ЕС и США
Современные индикаторы выявления платёжных документов и договоров, имеющих признаки фальсификации
• Основные аспекты технико-криминалистическое исследование документов
• Виды мошенничества с дигитальными документами и их особенности
• Понятие метамерии
• Метод проведения спектрального анализа документов
• Графические индикаторы выявления признаков фальсификации документов
• Методы экспертной оценки подлинности подписи и почерка при работе с графическим редактором
• Оценка подлинности дигитальных документов на практике (моделирование ситуаций)
• (Практические занятия и самостоятельная работа)
 
 
Методы применения профайлинга при выявлении подозрительных клиентов и партнёров в работе специалиста KYC/AML
• Основные аспекты профайлинга
• Психологическая база профилирования по выявлению подозрительных аспектов поведения
• Сферы применения оперативной психодиагностики в работе специалиста KYC/AML
• Методы использованию психологических техник профайлинга при выявлении подозрительных клиентов и партнёров
• Определение психотипа потенциального мошенника
• Детализация аспектов психологического воздействия на человека, с применением современных схем онлайн-мошенничества
• Методы снижения риска уязвимости специалистов KYC/AML в вопросах выявления подозрительных сделок в сфере отмывания денег и финансирования терроризма (рекомендации (ФАТФ)

Преподаватель курсов

Ильмар Ибрагимов
Преподаватель бизнес-курсов
Опыт работы

2016-2021 Компания «Emissione» индивидуальные проекты в области технологии PCS, и структурной экономики.

Разработка финансовой модели, подготовка проектной документации продажа с помощью финансовых инструментов BG (Облигационный займ), SBLC (subordinated loan contract), LC кредитная линия, MTN (среднесрочная кредитная нота).

Aудит партнёров соответствии с правилами по противодействию отмыванию денег в соответствии с сертификатом ICA по стандарту ISO 19600:2014. Работа с коммерческими регистраторами Германии, Швейцарии, Австрии, Чешской Республики и других стран. Работа с регистраторами офшорных компаний.

Внедрение сертификации Dekra. Инспекция строительных тендеров и проектов в соответствие с условиями Platts. Инспекция и выпуск проспектов и проектов в форматах Dex II Dex PP. Инспекция и финансовый анализ годового отчета и бизнес-деятельности компании.

2009-2015 Таллиннская Школа Экономики. Департамент финансового анализа, исследователь— преподаватель. Курс лекций: анализ финансовых трендов, финансовый анализ, аудит годового отчёта, валютная деятельность, мерчендайзинг, корпоративный маркетинг.

2007 исследования в области электричества, консультант проекта

2006 Refkliima Group управление финансовыми рисками, финансовый аналитик. Управленческий учёт разработка эффективной модели для компании, финансовые прогнозы.

2000 акционер компании “Term Holding” работа с инвесторами, индивидуальные проекты

1997 Компания «Базис-Групп» (Россия) управление финансовыми рисками, финансовый аналитик

1995 Эстонское финансовое бюро, заместитель руководителя отдела банковского банкротства

1990-1994 Эстонский социальный банк, с позиции старшего экономиста департамента международного отдела и до руководителя отдела финансовых рисков

Образование и квалификации:

1990 Таллиннская школа математики
1992 Курсы бухгалтерского учёта (Сертификат специализации)
1994 Таллиннский Технический Университет направление бухгалтерский учёт
1996 Таллиннский Технический Университет степень Магистра в области банковского дела
1999 Таллиннский Технический Университет, докторантура
2000 индивидуальное докторское исследования воздействие современных промышленных технологий на общество, направление «промышленное производство».

E-COMMERCE BROKER

Лучший бизнес-консультант 2020 года.

Оставьте заявку на бесплатную консультацию прямо сейчас