Обучение директора компании требованиям по KYC/AML

Для каждой компании, ведущей деятельность в любой юрисдикции, финансовая безопасность является важным аспектом. Продажа товаров/услуг регулируется заключаемым договором сотрудничества, а в условиях финансовых технологий меры безопасности включены в используемые инструменты операций.

В марте 2020 года были опубликованы дополнения к Закону о предотвращении отмывания денежных средств, а также финансировании террористических действий. В соответствии с вступившими в силу поправками, одним важным требованием для всех Эстонских компаний является наличие директора KYC/AML, которым может выступать только резидент Эстонии.

Специалист, владея данной должностью, обязан в совершенстве владеть всеми существующими требованиями, выдвигаемые к Эстонским компаниям, владеющие криптовалютной лицензией.

Также директор KYC/AML должен знать основные нормы действующего законодательства Эстонии, и успешно ими оперировать в процессе ведения рабочей деятельности. Специфичные знания ниши KYC/AML позволяют идентифицировать клиентов криптовалютных проектов.

Особенности понятия KYC/AML, которое закрепилось в сфере криптовалютных рынков и ассоциируется с полной анонимностью, децентрализацией:

KYC (Know Your Customer) – знай своего клиента.
AML (Anti-Money Laundering) – действенные меры в отношении отмывания денежных средств.

Современные понятия KYC/AML взаимосвязаны с max фин. ответственностью бизнеса, и надежной защитой от мошеннических рисков. На сегодня данные понятия используются в заключаемых договорах организаций разных государств, где преобладают ограничения, действующие на законодательном уровне.

Также KYC/AML обязательны к перечислению в контрактах партнеров, относящихся к странам, в которых действует строгий госконтроль за действующими предприятиями. В офшорных зонах такие требования полностью отсутствуют.

Актуальные нормы KYC/AML дополнительно встречаются в процессе оформления лицензии на регистрацию валютных средств. Полное соблюдение всех тонкостей KYC/AML владельцами криптовалют и участниками бирж, предоставляет возможность быстрого вывода криптовалют в наличные или безналичные деньги. Отказываясь от анонимности, взамен пользователи получают гарантированную, всестороннюю безопасность денежных средств.

Обучение директора компании требованиям по KYC/AML на доступных условиях

Компания «E-COMMERCE BROKER» предлагает доступное и профессиональное обучение директора Вашей компании требованиям по KYC/AML. В штате нашей компании работают эксперты, владеющие всеми тонкостями актуальных законодательств разных юрисдикций.

Мы оказываем широкий перечень услуг в отношении регистрации компаний практически в любой точке мира, открытия счетов в банковских учреждениях, также специализируемся на эквайринге для бизнеса с высоким/низким риском.

По окончании курса обучения директор KYC/AML будет обладать следующими навыками:

Разработка правил и соответствующих нормативных документов для криптовалютной организации, с целью грамотного управления рисками, связанными с финансированием терроризма и незаконным отмыванием денежных средств.
Определение подозрительной деятельности партнеров с проведением должных мер.
Прохождение интервью в Rahapesu andmebüroo для получения/подтверждения лицензии на прозрачное ведение деятельности в сфере криптовалют.

Срок обучения составляет 1 месяц, стоимость 2200 Евро. Для записи на курс, воспользуйтесь представленными контактными данными.

Сообщаем, что Вы можете записаться на курсы KYC/AML с выдачей сертификата, имеющим законную силу в Европейском Союзе и не только.

Старт новой группы 05.09.2022.

Общий объем курса 100 академических часов.
* 65 часов теоретических и практических занятий * 35 часов самостоятельной работы

Обучение проводиться на русском языке. В ближайшее время планируется преподавание на английском языке.
Обучение проводиться совместно с учебным центром TempoKoolitus – очно в Эстонии (Таллинн) и дистанционно (Skype или Zoom).

Уроки будут проводиться по понедельникам и четвергам с 10.00-13.00 (утренняя группа), а также с 18.00-21.00 (вечерняя группа).

Стоимость курса 2200 EUR. Обучение проходит в течение 2 месяцев.

По окончанию курса выдаётся сертификат на эстонском (для резидентов Эстонии) и английском языках, действительный на всей территории ЕС.
По вопросам записи на курсы оставляйте заявку и мы свяжемся с Вами в течение дня.

Модули обучения

Внедрение AML политики и её основные аспекты

• Основные понятия AML CFT CWMDF при организации процесса хозяйственной деятельности компании
• Функции специалиста KYC/AML
• Корпоративная этика и политика AML в компании
• (AML/CFT Act) Акт, определяющий действия по предотвращению отмывания денежных средств и финансирования терроризма (ПОД/ФТ)
• (MSOL) Операционные лицензии для платежных учреждений и учреждений электронных денег
• Моделирование внутренних систем безопасности для выявления подозрительных сделок компании
• Обязанности членов правления компании по организации AML процедур

Правовые организационные аспекты необходимые при формировании политики KYC/AML

• Требования и стандарты, которым должен соответствовать AML Officer и Compliance Officer
• Международные стандарты и рекомендации FATF по применению мер для ПОД/ФТ
• Правовые основы и нормативные документы Эстонии
• Методология оценки эффективности систем ПОД/ФТ
• Международное сотрудничество и вопросы оперативной деятельности
• Основные аспекты контроля объёма денежного обращения в соответствии с Законом ПОД/ФТ (RahaPTS)
• Превентивные меры и формы надзора
• Международные санкции и санкционные режимы

Теоретические основы финансового мониторинга ПОД/ФТ

• Финансовый мониторинг: понятие и виды
• Методы противодействия отмыванию денежных средств и иного имущества, полученных преступным путем
• Методы противодействия финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения
• Полномочия правоохранительных и следственных органов
• Риски и контрольная среда
• Финансовые расследования в системе финансового мониторинга
• Последствия отмывания преступных доходов и финансирования терроризма для национальных экономических и финансовых систем

Элементы стандартов KYC по управлению рисками. Программа «Знай своего клиента» (Know your client)

• Важные элементы стандартов KYC
• Общие требования и особенности психологии общения при получении идентификационной информации клиента/партнёра
• Детализация вопросов идентификации, в соответствии с рекомендациями FATF
• Идентификационная работа с доверительным счетом, счетом на определенное лицо и фидуциарным счетом
• Аспекты идентификационного контроля корпораций, анонимных счетов, корреспондентских операций и необычных сделок
• Идентификация счетов открытых профессиональными посредниками и дистанциированными клиентами
• Идентификация лиц, связанных с политикой
• Управление рисками и выполнение стандартов KYC в транснациональном масштабе

Защита персональных данных (GDPR)

• Основные аспекты общего регламента защиты персональных данных (GDPR) Европейского союза
• Основные положения закона о защите персональных данных в Эстонии
• Принципы обработки персональных данных
• Цель и правовое основание обработки личных данных
• Обеспечение защиты и хранения персональных данных
• Передача личных данных третьим лицам
• Хранения личных данных
• Представление и рассмотрение жалоб

Индикаторы риска ПОД/ФТ

• Организация синхронной системы контроля подозрительных схем по отмыванию средств и финансированию терроризма
• Оценка подозрительных индикаторов для KYC/AML офицера и Compliance Officer • Система работы с индикаторами сделок по недвижимости
• Структура работы с индикаторами денежного обращения
• Индикаторы контроля торговых сделок и провайдеров профессиональных услуг
• Индикаторы контроля финансовых обязательств и инвестиций
• Структура работы с индикаторами денежного обращения

Практическое моделирование и оценка безопасности финансовых инструментов

• Основные понятия правил Международной торговой палаты (ICC) и «Унифицированные правила для гарантий по требованию», публикация МТП № 758 (ICC 758)
• Оценка риска при работе с банковскими гарантиями и документарными аккредитивами (BG (BCL), L/C, DLC(UCP600)
• Структура оценки риска в работе с договорами формата Investment agreement и Partnership agreement
• Особенности платежей в системе Swift, SWIFT RMA, сервис Swift GPI, типы финансовых сообщений
• Аспекты мошеннических схем с использованием сообщений MT103/202, MT799/760
• Типовые схемы мошенничества в клонах системы Global Pay
• Оценка риска при работе с клиентами депозитария (на примере работы c Euroclear)
• Красные индикаторы проблемных транзакций (версии зеркальных сделок Danske Bank)
• Особенности работы с клиентами Российских банков (аспекты работы КТТ)
• Аспекты работы базовой схемы SEPA и прямого дебета SEPA (мандат SDD) Business to Business (B2B) (Практическое моделирование в работе с рисковыми индикаторами)

Практическое моделирование оценки безопасности финансовой среды юридического лица на основе данных годового отчёта

• Индикаторы оценки риска формальных структур построения актива и пассива баланса
• Индикаторы модельного управления текущими активами и пассивами
• Индикаторы соответствия объёма обращения оборотным капиталом
• Анализ денежных потоков (анализ дебиторской и кредиторской задолженности)
• Индикаторы соответствия финансовых показателей текущей деятельности (анализ финансовых коэффициентов)
• Индикаторы соответствия сделок финансовых обязательств и инвестирования заявленного финансового планирования
• Индикатор реального расчёта потребности компании в инвестициях в текущей хозяйственной деятельности

Индикаторы риска при работе с криптовалютой

• Правовой статус криптовалюты
• Виды криптовалют и их особенности
• Структура работы с смарт-контрактами на основе блокчейн
• Понятие работы одноранговой сети (P2P)
• Децентрализованные криптосистемы (DEX IB модуляция)
• Особенности формирования номинальных и обеспеченных токенов
• Структура обращения номинальной стоимости невзаимозаменяемых токенов
• Аспекты финансовых сделок с горячими и холодными крипто кошельками
• Моделирование работы индикаторов красных зон при анализе работы с крипто ресурсом
• Преступления в системе крипто обращения и методы противодействия
• Аспекты законодательного регулирования обращения криптовалют в ЕС и США

Современные индикаторы выявления платёжных документов и договоров, имеющих признаки фальсификации

• Основные аспекты технико-криминалистическое исследование документов
• Виды мошенничества с дигитальными документами и их особенности
• Понятие метамерии
• Метод проведения спектрального анализа документов
• Графические индикаторы выявления признаков фальсификации документов
• Методы экспертной оценки подлинности подписи и почерка при работе с графическим редактором
• Оценка подлинности дигитальных документов на практике (моделирование ситуаций)
• (Практические занятия и самостоятельная работа)

Методы применения профайлинга при выявлении подозрительных клиентов и партнёров в работе специалиста KYC/AML

• Основные аспекты профайлинга
• Психологическая база профилирования по выявлению подозрительных аспектов поведения
• Сферы применения оперативной психодиагностики в работе специалиста KYC/AML
• Методы использованию психологических техник профайлинга при выявлении подозрительных клиентов и партнёров
• Определение психотипа потенциального мошенника
• Детализация аспектов психологического воздействия на человека, с применением современных схем онлайн-мошенничества
• Методы снижения риска уязвимости специалистов KYC/AML в вопросах выявления подозрительных сделок в сфере отмывания денег и финансирования терроризма (рекомендации (ФАТФ)

Преподаватель курсов

Ильмар Ибрагимов

Преподаватель бизнес-курсов

Опыт работы

2016-2021 Компания «Emissione» индивидуальные проекты в области технологии PCS, и структурной экономики.

Разработка финансовой модели, подготовка проектной документации продажа с помощью финансовых инструментов BG (Облигационный займ), SBLC (subordinated loan contract), LC кредитная линия, MTN (среднесрочная кредитная нота).

Aудит партнёров соответствии с правилами по противодействию отмыванию денег в соответствии с сертификатом ICA по стандарту ISO 19600:2014. Работа с коммерческими регистраторами Германии, Швейцарии, Австрии, Чешской Республики и других стран. Работа с регистраторами офшорных компаний.

Внедрение сертификации Dekra. Инспекция строительных тендеров и проектов в соответствие с условиями Platts. Инспекция и выпуск проспектов и проектов в форматах Dex II Dex PP. Инспекция и финансовый анализ годового отчета и бизнес-деятельности компании.

2009-2015 Таллиннская Школа Экономики. Департамент финансового анализа, исследователь— преподаватель. Курс лекций: анализ финансовых трендов, финансовый анализ, аудит годового отчёта, валютная деятельность, мерчендайзинг, корпоративный маркетинг.

2007 исследования в области электричества, консультант проекта

2006 Refkliima Group управление финансовыми рисками, финансовый аналитик. Управленческий учёт разработка эффективной модели для компании, финансовые прогнозы.

2000 акционер компании “Term Holding” работа с инвесторами, индивидуальные проекты

1997 Компания «Базис-Групп» (Россия) управление финансовыми рисками, финансовый аналитик

1995 Эстонское финансовое бюро, заместитель руководителя отдела банковского банкротства

1990-1994 Эстонский социальный банк, с позиции старшего экономиста департамента международного отдела и до руководителя отдела финансовых рисков

Образование и квалификации:

1990 Таллиннская школа математики
1992 Курсы бухгалтерского учёта (Сертификат специализации)
1994 Таллиннский Технический Университет направление бухгалтерский учёт
1996 Таллиннский Технический Университет степень Магистра в области банковского дела
1999 Таллиннский Технический Университет, докторантура
2000 индивидуальное докторское исследования воздействие современных промышленных технологий на общество, направление «промышленное производство».

Обучение директора компании требованиям по KYC/AML

Особенности понятия KYC/AML, которое закрепилось в сфере криптовалютных рынков и ассоциируется с полной анонимностью, децентрализацией:

Обучение директора компании требованиям по KYC/AML на доступных условиях

По окончании курса обучения директор KYC/AML будет обладать следующими навыками:

Модули обучения

Преподаватель курсов

E-COMMERCE BROKER

Лучший бизнес-консультант 2020 года.

Оставьте заявку на бесплатную консультацию прямо сейчас

Отправь заявку и получи консультацию

таллин

Эстония, Таллинн, ул. Пае, дом 25, офис 47

Москва

Россия, Москва, Пресненская наб., 6, стр. 2, оф.1302

Рига

Латвия, Рига, ул. Стабу, дом 50, 1 эт., офис 13

Регистрация компаний

Банковские счета

Мерчант счета

О нас

Лицензии

Софт

Услуги

Оставьте заявку

Запишись Сейчас!